Як перевірити контрагента перед укладенням договору

Перевірка контрагента здається зайвою бюрократією, поки не трапляється одна з двох історій: передоплата пішла компанії, яка вже рік не працює, або податкова знімає у вас податковий кредит, бо партнер виявився фіктивним. Друга ситуація неприємніша, бо гроші втрачаються вже після того, як угода начебто пройшла успішно.

Розбираємо, що можна перевірити безкоштовно за 20 хвилин, які ознаки мають насторожити і чому це не просто обережність, а юридичний обов’язок бізнесу.

Чому це не факультатив

В українській практиці існує поняття належної обачності при виборі контрагента. Суть у тому, що бізнес зобов’язаний вжити розумних заходів, аби переконатись у реальності партнера.

Практичний наслідок такий: якщо угода відбулась із фіктивною компанією, податкова може зняти витрати й податковий кредит, а аргумент «ми не знали» не працює, якщо ви не можете показати, що взагалі щось перевіряли. Тобто перевірка захищає не лише від шахрайства, а й від донарахувань за операцію, яку ви вважали звичайною.

Що перевіряти: мінімальний набір

Реєстр судових рішень доступний за адресою reyestr.court.gov.ua, решта державних реєстрів шукається через портали відповідних відомств. Є й приватні агрегатори, які збирають дані в один звіт, але базову перевірку цілком можна зробити безкоштовно.

Найчастіша дорога помилка: підписант

Ось те, що недооцінюють навіть досвідчені підприємці. Договір, підписаний людиною без повноважень, можна оспорити, і тоді ви лишаєтесь без юридичних підстав вимагати виконання.

Класичні пастки: підписує «директор філії», який не має такого права; підписує особа за довіреністю, строк якої вже сплив; у статуті прописано обмеження на суму угоди, і директор перевищив свої повноваження без рішення засновників.

Тому перевіряти треба не тільки компанію, а й конкретну людину з ручкою: хто вона за реєстром, на підставі чого діє, і чи не обмежені її повноваження сумою.

Ознаки, які мають насторожити

• Компанію зареєстровано кілька тижнів тому, а вам пропонують велику угоду з передоплатою.
• Часта зміна керівників або власників за короткий період.
• Адреса масової реєстрації, за якою числяться десятки фірм.
• Види діяльності не збігаються з предметом договору.
• Компанія в стані припинення, а з вами говорять так, ніби все нормально.
• Багато відкритих виконавчих проваджень: рішення судів не виконуються.
• Наполягають на терміновості й тиснуть, щоб ви не встигли перевірити.

Останній пункт універсальний: штучний дефіцит часу це базовий інструмент у будь-якій схемі, від дрібного шахрайства до великих угод.

Що зберегти для себе

1. Скріншоти або витяги з реєстрів на дату укладення договору.
2. Копію документа, що підтверджує повноваження підписанта.
3. Листування, у якому узгоджувались істотні умови.
4. Первинні документи: акти, накладні, платіжки.

Це і є доказ вашої обачності. Через рік, коли виникне питання, пам’ять нічого не доведе, а збережений витяг доведе.

Часті запитання

Скільки часу займає базова перевірка?

Реєстраційні дані й судові спори дивляться за 15-20 хвилин. Глибший аналіз із фінансовою звітністю довше.

Чи потрібно перевіряти ФОП так само, як юрособу?

Так, принцип той самий: чи зареєстрований, чи не припинена діяльність, чи є судові спори й провадження.

Чи є сенс у платних сервісах?

Вони економлять час, збираючи все в один звіт, і зручні при великій кількості перевірок. Для разової угоди достатньо державних реєстрів.

Що робити, якщо ознаки ризику вже знайшлись?

Не обов’язково відмовлятись від угоди, але варто змінити умови: працювати без передоплати, дробити оплату, вимагати гарантії, скоротити строки.

Чи допоможе перевірка, якщо контрагент збанкрутує пізніше?

Від майбутніх подій вона не захистить. Але покаже, чи не було проблем уже на момент угоди, і підтвердить, що ви діяли добросовісно.

Коротко

Мінімум це реєстраційні дані, судові спори, виконавчі провадження, санкційні списки й повноваження підписанта. Найдорожча помилка не фіктивна компанія, а договір, підписаний людиною без права підпису: такий документ оспорюють. Перевірка займає близько двадцяти хвилин і робиться безкоштовно, а її результати треба зберегти, бо саме вони підтверджують вашу належну обачність, якщо колись виникнуть питання від податкової.

Дотичні матеріали: як відкрити ФОП через Дію та податковий календар ФОП. Якщо перевірку зробили пізно і клієнт уже не платить, є покроковий розбір: що робити, якщо клієнт не платить за роботу. Більше у розділі Бізнес і фінанси.